Projet de création d’agence immobilière : le PDF complet à télécharger

1. Executive Summary

Promesse, différenciation, zone, chiffres clés (CA, marge, point mort), besoins de financement et forces de l’équipe.

2. Étude de marché

Demande locale, stocks, délais, segments (appartements, maisons, premium, locatif), concurrents et opportunités.

3. Offre & modèle

Transaction, location, gestion, estimation, home staging, honoraires, exclusivité, promesse de service et garanties.

Données clés

Population, revenus médian, mobilité, projets neufs, vacance locative, tension par typologie. Sources : INSEE, DVF, notaires, observatoires locaux, portails immobiliers.

Concurrence

Cartographier agences et réseaux, évaluer vitrines, part d’exclusifs, mandats actifs, qualité des annonces, réputation en ligne et services différenciants.

Cibles

Vendeurs primo, investisseurs, hauts de gamme, bailleurs. Adapter les messages et le mix de services à chaque segment.

Promesse

Transparence des estimations, exclusivité sécurisée, suivi proactif, communication premium et conseil patrimonial de proximité.

Preuves

Process documenté, checklists, indicateurs, avis clients, délais de vente maîtrisés et partenariats notaires/courtiers.

Juridique/Hoguet

Carte T, délégations, registres des mandats, affichage des honoraires, KYC/LBC-FT, RGPD, RC pro, garantie financière si détention de fonds.

Outils

CRM, site web, signature électronique, estimation, diffusion multiportails, reporting, GED sécurisée. Normer les usages et la cybersécurité.

Local

Prospection de voisinage, estimation gratuite, partenariats commerçants, boîtage, affichage vitrine et parrainage.

Digital

SEO local, Google Business, contenus de quartier, social ads, nurturing email/SMS, lead magnets (guides, checklists).

Événementiel

Ateliers estimation, soirées investisseurs, webinaires copropriété, portes ouvertes pour accélérer les exclusivités.

Hypothèses de base

Ticket moyen, taux d’exclusivité, délai de vente, commissions nettes, productivité par négociateur, saisonnalité. Chiffrer les scénarios bas/médian/haut.

Tableaux financiers

Compte de résultat prévisionnel, trésorerie mensuelle, seuil de rentabilité, besoins de trésorerie, CAPEX/OPEX, structure de financement (fonds propres/dette).

Checklists

Ouverture agence, dossier de vente, conformité Hoguet, KYC, RGPD, audit interne trimestriel et trame d’onboarding.

Templates

Scripts estimation, mandat exclusif, compte-rendus vendeurs, mail de suivi, grille d’évaluation des biens et fiche de visite.

Indicateurs

Coût par mandat, taux d’exclusivité, durée de cycle, satisfaction, taux de dossiers complets et NPS.

Page de garde

Titre clair, baseline, logo, coordonnées, date, versioning. Donner d’emblée la promesse de valeur, le territoire et le positionnement.

Executive Summary

En 1 page : marché, offre, différenciation, équipe, traction, besoins financiers, ROI. C’est la carte de visite du dossier.

Architecture

Ordonnancer les parties pour un récit fluide : problème → solution → preuves → besoin → plan d’exécution. Limiter le jargon, maximiser la clarté.

Maquettes

Utiliser des grilles, des icônes, des couleurs sobres. Illustrer par cartes, encadrés et tableaux. Export PDF haute définition.

Annexes visuelles

Exemples d’annonces, vues de CRM, captures d’indicateurs, photos de vitrine, avant/après home staging.

Impression

Paramétrer des marges, des en-têtes/pieds, des numéros de page et un sommaire cliquable. Prévoir une version courte et une longue.

Diffusion

Envoyer en PDF verrouillé, partager via un dossier cloud avec permissions, suivre les lectures et préparer une soutenance orale.

Contenu

Objet du financement, montant, usage, garanties, prévisions, points forts du projet (équipe, traction, exclusifs, partenariats). Ton factuel et chiffré.

Roadmap

T0-T30 : constitution. T31-T60 : acquisition premiers mandats. T61-T90 : ventes. Gouvernance : comités mensuels, indicateurs, décisions tracées.

Suivi

Tableau de bord, plan d’actions, jalons critiques. Préparer une version investisseur et une version opérationnelle du PDF.

Forces/Faiblesses

Expérience de l’équipe, réseau local, process. Faiblesses à compenser par formation, partenariats et outils.

Opportunités/Menaces

Tension du marché, digitalisation, nouvelles attentes clients. Menaces : concurrence locale, cycles économiques, réglementation.

Mitigation

Offres différenciées, exclusivité, excellence opérationnelle, contrôle des coûts et trésorerie de précaution.

Organisation

Direction, directeur habilité, négociateurs, assistanat, marketing. Fiches de poste, objectifs, indicateurs et rituels de management.

Gouvernance

Comité mensuel, reporting, droits de signature, gestion des risques. Transparence et traçabilité des décisions clés.

Ratios

Marge nette par mandat, coût d’acquisition, productivité par FTE, point mort mensuel et saisonnalité.

Pro forma

Projection 24 mois avec scénarios et sensibilité (mandats/mois, exclusivité, ticket moyen). Hypothèses justifiées.

Sources/Usages

Apports, dettes, subventions et affectation par poste (CAPEX, marketing, BFR). Plan de remboursement et covenants.

Roadmap marketing

M1-M3 : notoriété locale. M4-M6 : exclusifs. M7-M12 : optimisation du coût par mandat. Tests A/B et contenus de quartier.

KPI

Leads, RDV d’estimation, mandats, exclusifs, visites, offres, ventes, délai de cycle, satisfaction et conformité.

Glossaire

Carte T, exclusivité, BFR, RC pro, LBC-FT, RGPD, multi-diffusion, NPS, pipe, séquestre. Définir pour lever les ambiguïtés.

Pitch

Problème, solution, traction, modèle économique, besoins, ROI et équipe. 3 minutes pour convaincre un banquier ou une franchise.

Traction

Mandats en pipe, exclusivité signée, lettres d’intention de partenaires (notaires, courtiers), pré-accords bancaires. Plus la preuve est concrète, plus le risque perçu diminue.

Inclure des extraits anonymisés de reporting, captures d’indicateurs, retours clients et avis certifiés. Valoriser le time-to-market et la rareté locale.

Story

Problème local identifié, solution différenciée, équipe crédible, exécution cadencée. Raconter une histoire cohérente et chiffrée pour fédérer banquier et partenaires.

Terminer par un appel à décision clair : montant, usage, jalons et retour attendu. Rendre l’engagement simple et mesurable.

Mandat exclusif

Clauses clés : durée, reconduction, obligations de moyens, publicité loyale, résiliation, médiation. Modèle propre et aligné sur la conformité.

Protection des données

Mentions RGPD, registre de traitement, politique de conservation, droits des personnes et procédures de purge.

Délégations

Trames de délégation de pouvoirs et signatures, périmètre, seuils et contrôles. Journaliser pour tracer les responsabilités.

M1–M2

Constitution, outils, procédures, premiers contenus. Objectif : 20 RDV estimation et 10 mandats signés dont 4 exclusifs.

Boucler le recrutement clé et former à la conformité et aux scripts commerciaux.

M3–M4

Accélération marketing, événements, partenariats quartier. Objectif : 12 exclusifs actifs, 20 visites/semaine, premières ventes signées.

Optimiser le coût par mandat et la qualité des annonces.

M5–M6

Industrialisation : rituels de management, audit interne, renégociation fournisseurs. Objectif : point mort atteint ou en approche.

Préparer l’extension (recrutement, seconde zone, diversification).

Sources

INSEE, DVF, notaires, observatoires locaux, chambres notariales, portails. Consignez les liens et dates pour chaque extraction.

Traitement

Nettoyer, agréger par typologie et quartier, comparer médian/moyenne, repérer outliers et tendances trimestrielles.

Restitution

Graphiques sobres, cartes, tableaux comparatifs. Ajoutez une page “hypothèses” qui relie données ↔ décisions (offre, prix, staffing).

Pitch 8 minutes

Problème local, proposition de valeur, preuves, plan 180 jours, besoin financier, ROI attendu. Une slide = une idée clé.

Conclure par un appel à décision et un calendrier de due diligence.

Q&A

Préparez 15 questions sensibles : BFR, exclusifs, différenciation, risques juridiques, scénarios bas. Annexes prêtes à être montrées.

Ayez des backups chiffrés et un dossier cloud partagé.